新罗人注意!诈骗来了升级版,冒充“光大银行职员”上门办理信用卡

抖音头条新闻 / 来源:法在新罗 发布日期:2021-04-04 12:09:05 热度:9C
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如果有人上门服务自称“银行职员”,宣称能便捷办理信用卡,你可能就要警惕了。日前,漳平市人民检察院起诉了一起诈骗案件,被告人林某淦就是假扮银行职员实施作案。


△节目视频 
01骗走被害人328万余元
今年31岁的林某淦是本案的被告人,系武平县人,无业。

漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
他具体的是作案时间
就是从19年的1月份到7月份
林某淦在短短的7个月时间内
先后在武平
然后新罗上杭 漳平等地
疯狂作案
总共作案大概有80余起
总共全部的诈骗
信用卡诈骗的总累计金额
大概有300多万

经漳平市检察院依法审查,查明林某淦共骗得财物328万余元,80多人上当受骗。一名无业人员是如何行骗的呢,为什么会有那么多人被骗?

漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
他真实身份是一个无业人员
他作案的时候
是冒充了光大银行的工作人员

02冒充银行工作人员行骗
这一张银行的工作证就是林某淦作案时所佩戴的,而这工作证也不是真的。

漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
他就是从网络上百度搜索的
光大银行的工作证件之后
自己利用一些制图软件
把自己的照片做上去
做成了一个光大银行的工作证照
有向被害人出示

林某淦首先从网络上搜索银行工作证件,然后将自己的照片PS上去;同时,他还注册了几个微信号,将其跟自己虚构出来的上级的聊天记录发给受害人看,以获取受害人的信任。

漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
我们相关的人被害人
没有认真去核实他的真实身份
太信任林某淦
没有对他进行多加防范 
信任林某淦 
认为他是银行工作人员

看到大家信任自己的身份后,林某淦便宣传起自己的所谓的业务。
漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
向这些被害人声称
他可以帮忙办理普惠卡
他说容易贷一些贷款 
办理大宗的消费贷款利率低 
(以)使用方便为理由 
骗取被害人来找他
帮他们办理贷款也好 
办理信用卡也好

一切准备就绪就等人上门办理业务。当被害人找到林某淦要办理这些贷款或者信用卡业务时,林某淦便开始下手实施诈骗。

漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
林某淦他就是向这些被害人说
办理这些信用卡还是贷款的时候
需要叫被害人提供身份证
手机 银行卡
还有相关的一些支付宝的密码
还有咱们的相关的
证件身份材料都提供给他 


当林某淦拿到被害人身份证、银行卡、支付宝账号等材料后,并没有办理相关的业务,而是用被害人的手机进行操作,下载第三金融贷款公司APP,将事先他们提供的身份证、银行卡及照片等相关材料,向第三方金融贷款公司申请贷款。

漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
利用了他(被害人)的身份信息
向网络第三方的贷款公司 
比如说相关贷款进行贷款
骗取他人财物的 
直接将这贷款那个钱
直接转到自己名下的账户里面
然后将贷款的信息
全部从当事人手机里面全部删除 

除了在帮忙办理贷款业务时林某淦动了手脚,他还在信用卡办理上动了歪脑筋。

漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
林某淦也是利用当事人
提供的信用卡、银行卡
进行网络的这种消费
将里面然后消费之后
进行网络进行变现
然后将钱也是转到
自己银行卡账户将钱骗走
然后将相关的消费信息
也是从全部删除

由于林某淦删除了相关的办理信息,加之这些银行业务的办理也需要相应的时间,导致被害人没办法第一时间发现。

漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
当事人当时是不清楚
他是不知道的
也就是在一段时间
也就是大概一个月以后
贷款公司向当事人进行催讨
要求他们还款的时候
当事人才知道自己被骗了 

03诈骗钱财被挥霍 获刑17年6个月
2019年6月,林某淦在武平县骗了二、三十人后,害怕被发现,就“转战”新罗、漳平、上杭等地,采取同样手段,骗取被害人的信用卡并使用,以被害人的名义贷款、消费。经审查,2019年1月至7月,林某淦利用被害人的个人信息骗取小额贷款公司、科技公司的贷款,总计人民币239.79万元。同时,林某淦骗取办卡人的信用卡及相关密码等信息后,以持卡人的名义使用持卡人的信用卡进行消费或将信用卡里面的财物转走,总计骗取人民币88.33万元。


漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
漳平市人民法院
已经作出了一审判决
判处被告人林某淦犯诈骗罪
信用卡诈骗罪
判处有期徒刑数罪并罚17年6个月
并处罚金35万 

林某淦将骗来的钱,除部分用来返还被害人外,大部分用于赌博和偿还高利贷。
漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
他讲就想通过赌博网络赌博的方式
认为可以从赚钱
来弥补来偿还高利贷
没想到赌博之后越陷越深
在无力偿还之后
他就想通过骗取诈骗的方式
来弥补之前网络赌博的损失
将这个钱都骗来之后
都拿去网络赌博

04警惕“上门服务”
近年来,一些个体户及群众对办理银行卡的需求上升,需要用钱时,通过银行卡直接上网贷款,操作简单方便,导致不法分子冒充银行工作人员,以主动上门服务形式,麻痹并骗取公民个人信息资料,以达到骗取财物的目的。
漳平市人民检察院第二检察部主任 郭佳旺
林某淦也就利用了
我们受害人贪图方便的心态
以及缺乏社会阅历辨别能力低的特点
一步步诱惑骗取被害人个人信息
最终骗取钱财
大家办理银行卡的时
候最好要亲自到银行办理
特别是针对上门服务的这些项目
对任何人不能放松警惕
切不可心存侥幸
保护好个人的信息
守护好钱袋子
就是保护你的人生

防范此类骗局最实用的办法就是,在无法核实工作人员身份的情况下,最好亲自跑一趟银行,在柜面上办理业务会比较安全。特别是办理银行卡、信用卡的业务,一定要搞清楚,至少要打个电话询问一下银行是不是有这个员工,有无这项上门服务项目,同时身份证复印件也不能随便签,对任何人都不能放松警惕。
来源:龙岩电视台公共频道


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